Back
Lista de Prohibiciones de Rain

Lista de Prohibiciones de Rain

Última actualización: 27 de abril de 2026

Rain, la cual consiste de Signify Holdings, Inc. junto con sus subsidiarias a nivel mundial, como propietario mayoritario, y bajo su control, incluyendo, sin limitación, a Nimbus LLC d/b/a Third National, Rain Payments Services, Inc. y Rain Products, Inc., está comprometida a mantener los más altos estándares de cumplimiento, seguridad e integridad en todo nuestro ecosistema financiero. Esta Lista de Prohibiciones de Rain detalla las categorías de actividades empresariales, comportamientos de gasto y ubicaciones geográficas que son limitadas o prohibidas al utilizar los servicios de Rain. La Lista de Prohibiciones de Rain se aplica a todos los socios, plataformas y usuarios finales (por ejemplo, titulares de tarjetas y usuarios de cuentas virtuales) que interactúan con los productos y sistemas de Rain.

I. Prohibiciones para los titulares de tarjeta

A. Las tarjetas de Rain no pueden emitirse a titulares que residan o estén registrados en los siguientes países:

  1. Bielorrusia
  2. China (Continente)
  3. Cuba
  4. India
  5. Irán
  6. Irak
  7. Israel
  8. Myanmar
  9. Nepal
  10. Nicaragua
  11. Corea del Norte
  12. Rusia
  13. Siria
  14. Turquía
  15. Ucrania
  16. Venezuela
  17. Vietnam

Rain no apoya la incorporación ni el uso de tarjetas en jurisdicciones que presentan riesgos elevados de carácter legal, regulatorios o riesgos de sanciones. Los titulares de tarjetas en países listados en listas internacionales de vigilancia (por ejemplo, la FATF Grey List) requieren revisión caso por caso y aprobación explícita por parte de la dirección de Cumplimiento de Rain.

B. Las tarjetas de Rain no pueden emitirse a entidades que se dediquen a los siguientes tipos de negocios bajo ninguna circunstancia:

  1. Empresas implicadas en actividades ilegales o altamente reguladas, incluyendo pero no limitándose a:
    1. Distribución de sustancias ilegales o drogas controladas sin la debida licencia
    2. Trata de personas, prostitución o servicios de acompañantes
    3. Venta de productos falsificados o no autorizados
    4. Esquemas piramidales, esquemas Ponzi u otras prácticas engañosas
    5. Producción o distribución de contenido digital ilegal (por ejemplo, explotación infantil)
  2. Plataformas de recaudación de fondos o donaciones para campañas políticas

C. Las tarjetas de Rain pueden emitirse a entidades con los siguientes modelos de negocio, sujetas a requisitos de revisión y aprobación mejorados, como pruebas de licencias, cumplimiento normativo y controles internos estrictos:

  1. Empresas de Servicios Monetarios (MSB) y servicios de remesas
  2. Plataformas de intercambio de criptomonedas
  3. Organizaciones benéficas y no gubernamentales (ONG)
  4. Comerciantes de metales preciosos
  5. Plataformas de contenido o creadores en línea (por ejemplo, streaming por suscripción o propinas)
  6. Operaciones reguladas de juegos de azar o deportes de fantasía

II. Prohibiciones de gasto

A. Las tarjetas de Rain no podrán utilizarse en los siguientes países:

  1. Cuba
  2. Irán
  3. Corea del Norte
  4. Rusia
  5. Siria
  6. Ucrania
  7. Venezuela

El uso de la tarjeta está prohibido en cada uno de los países mencionados anteriormente, independientemente de si el titular es una entidad o un individuo.

B. Las tarjetas de Rain no podrán utilizarse para ninguno de los siguientes tipos de compras:

  1. Compra o comercio de monedas digitales
  2. Compras relacionadas con drogas, incluyendo marihuana, cannabis, CBD y productos del mercado negro
  3. Pagos en mercados de la dark web o por servicios de hacking/ciberdelincuencia
  4. Farmacias en Internet que no tienen licencia o operan fuera de jurisdicciones reguladas
  5. Armas de fuego, munición o explosivos (corporativo)
  6. Materiales y productos químicos peligrosos sin la debida autorización regulatoria
  7. Servicios de acompañantes o plataformas similares
  8. Sitios de subastas sin licencia o ilegales
  9. Préstamos no regulados o servicios de préstamos rápidos
  10. Servicios de corretaje de datos, especialmente relacionados con datos personales no autorizados
  11. Compra o comercio de especies en peligro de extinción o productos de fauna silvestre

III. Prohibiciones para cuentas virtuales

A. Las cuentas virtuales de Rain no pueden ser abiertas ni utilizadas por usuarios que residan o estén registrados en los siguientes países:

  1. Bielorrusia
  2. China
  3. Cuba
  4. India
  5. Irán
  6. Irak
  7. Israel
  8. Myanmar
  9. Nepal
  10. Nicaragua
  11. Corea del Norte
  12. Rusia
  13. Siria
  14. Turquía
  15. Ucrania
  16. Venezuela
  17. Vietnam

Rain no permite el acceso a cuentas virtuales en jurisdicciones que presentan riesgos elevados de carácter legal, regulatorios o riesgos de sanciones. Los usuarios finales en países listados en listas internacionales de vigilancia (por ejemplo, la Lista Gris del GAFI) requieren revisión caso por caso y aprobación explícita por parte de la dirección de Cumplimiento de Rain.

B. Las cuentas virtuales de Rain no pueden ser abiertas por entidades que participen en los siguientes tipos de negocios bajo ninguna circunstancia:

  1. Empresas implicadas en actividades ilegales o altamente reguladas, incluyendo pero no limitándose a:
    1. Fabricación o distribución ilegal o controlada de sustancias, incluyendo parafernalia para drogas, SARMs, péptidos y pseudofármacos
    2. Trata de personas, servicios de acompañantes o servicios de novio por catálogo
    3. Venta de productos falsificados o no autorizados, o infracción de propiedad intelectual
    4. Esquemas piramidales, esquemas Ponzi, marketing multinivel (MLM) u otras prácticas engañosas
    5. Producción o distribución de contenido digital ilegal o protegido (por ejemplo, material de explotación infantil)
    6. Juego ilegal u operaciones de apuestas y juegos de azar sin licencia
  2. Negocios de servicios monetarios sin licencia (MSB), banca anidada u operaciones de procesamiento de pagos anidados
  3. Comercio o fabricación de armas, armas de fuego, municiones, explosivos o fuegos artificiales
  4. Contenido para adultos, servicios o anuncios clasificados
  5. Grupos de odio o empresas que promueven la intolerancia, la violencia o el odio
  6. Comercio de animales y fauna en peligro o protegidos
  7. Servicios relacionados con el aborto
  8. Marketing directo

C. Las cuentas virtuales de Rain no pueden usarse para ninguno de los siguientes tipos de actividades:

  1. Juego y apuestas sin licencia o ilegales
  2. Transacciones relacionadas con medicamentos, incluyendo sustancias controladas, parafernalia de medicamentos, SARMs, péptidos y pseudo-fármacos
  3. Transacciones en mercados de la dark web o para servicios relacionados con hacking, ciberdelitos o robos
  4. Préstamos depredadores, reparación engañosa de crédito o servicios relacionados con deudas abusivas
  5. Proveedores no autorizados de actividades que requieren licencia, incluyendo ventas ilegales de criptomonedas
  6. Armas, armas de fuego, municiones, explosivos o fuegos artificiales (cuando esté restringido)
  7. Materiales venenosos o peligrosos sin la debida autorización regulatoria
  8. Equipos de espionaje y bloqueadores de señales
  9. Servicios de acompañamiento o plataformas similares
  10. Contenido para adultos, servicios o anuncios clasificados
  11. Descargar, transmitir o distribuir contenido digital ilegal o protegido
  12. Bienes o materiales falsificados, o infracción de propiedad intelectual
  13. Comercio de restos humanos o partes del cuerpo
  14. Materiales o actividades que promueven la intolerancia, la violencia o el odio
  15. Compra o comercio de especies en peligro de extinción o productos de fauna silvestre
  16. Servicios relacionados con el aborto
  17. Mercadeo directo